Forex Portfólio Diversificação

Diversificação do seu portfólio com moedas estrangeiras A diversificação do portfólio consiste em uma estratégia de investimento que basicamente espalha o risco entre uma série de diferentes tipos de investimentos. A idéia por trás dessa estratégia tem a ver com o fato de que se você mantiver todos os seus investimentos em títulos semelhantes, como ações e títulos em sua moeda local, sua carteira refletirá o desempenho de apenas esses dois mercados. No entanto, se ambos os mercados sofrem de uma desaceleração, também o valor de suas carteiras, uma vez que nenhum investimento de cobertura foi feito. Diversificação monetária Em alternativa, considere o impacto da diversificação monetária se uma parte da carteira tivesse sido investida em activos denominados em moeda estrangeira, por exemplo, os francos suíços. Neste caso, o desempenho da moeda suíça e do seu mercado de activos em relação à sua moeda local e aos seus mercados poderá ter, pelo menos parcialmente, compensado as perdas da carteira que foram tomadas no mercado local de acções e obrigações. Diversificação da Carteira Tradicional Tradicionalmente, os investidores usam uma combinação de ações e títulos em sua carteira para fins de diversificação como parte de seu processo de administração de dinheiro. Isso geralmente é feito para se proteger contra uma desaceleração das condições econômicas com os instrumentos de dívida que continuam a pagar juros quando as ações depreciar devido a uma economia em desaceleração. No entanto, a queda desta estratégia vem se as condições econômicas se agravarem e inflação começa a corroer o valor da moeda. Neste caso, os juros sobre obrigações não compensarão suficientemente a perda de capital sobre os investimentos em ações. Mesmo investimentos imobiliários poderiam ir para o sul, como foi recentemente visto após o fiasco sub-prime hipoteca atingiu o mercado de habitação dos EUA duramente. Adicionando uma moeda estrangeira para a carteira Enquanto a negociação de moeda está muito longe de investir, adicionar um componente de câmbio a um portfólio, investindo em ativos denominados em moeda estrangeira pode ser algo a considerar no ambiente financeiro mundial de hoje. Dependendo dos objetivos do investidor, ativos em várias moedas diferentes poderiam ser adicionados à carteira para adicionar diversificação e equilíbrio. Como outra opção, se todos os investimentos de ativos precisassem estar em investimentos denominados em dólares dos EUA, a parcela em dinheiro da carteira poderia ser pelo menos parcialmente trocada por uma moeda diferente, talvez uma com uma taxa de juros mais alta. Moedas também poderia ser considerado como um investimento no estoque de uma nação. Um país que está experimentando crescimento e abundância terá na maioria dos casos uma moeda forte, enquanto um país que é marginal economicamente tenderá a ter uma moeda mais fraca. Quais Moedas Seriam Consideradas Com as taxas de juros dos EUA atualmente em níveis históricos particularmente baixos perto de zero, isso torna bastante pouco atraente manter saldos de caixa em dólares dos EUA. Em conseqüência, um investor pôde ser inclinado para trocar alguns dólares de ESTADOS UNIDOS para dólares australianos. A Austrália tem taxas de juros em torno de quatro e meio por cento, e assim a moeda dos EUA trocada pela moeda australiana efetivamente coletar apenas sob os quatro e meio por cento de juros sobre os fundos trocados. Outras formas de diversificar uma carteira usando o mercado de câmbio seria alocar uma parte da carteira para uma moeda de commodities. Isso efetivamente hedge risco inflação até certo ponto, especialmente se a moeda commodity é de um país produtor de petróleo, como o Canadá ou um exportador de ouro como a Austrália. A Austrália, o Canadá e até mesmo os dólares neozelandeses são todos considerados moedas de commodities, e suas economias também estão se expandindo de forma saudável há algum tempo, enquanto as economias dos Estados Unidos, Japão e Europa permanecem bastante lentas. Investir em ativos ou dinheiro mantido em algumas dessas moedas também poderia ser benéfico para alcançar uma carteira mais diversificada. Embora ter uma parcela de sua carteira em uma moeda estrangeira pode não parecer ser um bom investimento dado a possibilidade de flutuações da taxa de câmbio, esses movimentos também podem beneficiar sua carteira. Além disso, embora a inflação tenha tomado um pedágio sobre o valor do dinheiro globalmente, ter uma posição de moeda bem escolhida em sua carteira de investimento também poderia fornecer-lhe um belo retorno sobre o seu investimento ao longo do tempo. Declaração de Risco: Trading Foreign Exchange sobre margem carrega um alto nível de risco e pode não ser adequado para todos os investidores. Existe a possibilidade de você perder mais do que seu depósito inicial. O alto grau de alavancagem pode trabalhar contra você, bem como para você. Risco e diversificação: Diversificar o seu portfólio 13 Com os mercados de ações pulando para cima e para baixo 5 a cada semana, os investidores individuais claramente precisam de uma rede de segurança. Diversificação pode trabalhar desta forma e pode impedir todo o seu portfólio de perder valor. Diversificar sua carteira não pode ser o mais "sexy" de tópicos de investimento. Ainda assim, a maioria dos profissionais de investimento concorda que, embora não garanta contra uma perda, a diversificação é o componente mais importante para ajudá-lo a alcançar seus objetivos financeiros de longo alcance, minimizando o risco. Tenha em mente, porém, que não importa quanta diversificação você faz, nunca pode reduzir o risco até zero. O que você precisa para ter um portfólio bem diversificado Há três coisas principais que você deve fazer para garantir que você está adequadamente diversificada: Seu portfólio deve ser distribuído entre muitos diferentes Veículos de investimento, como dinheiro, ações, títulos, fundos mútuos e talvez até mesmo alguns imóveis. Seus valores mobiliários devem variar em risco. Você não está restrito a escolher apenas blue chip stocks. Na verdade, o oposto é verdadeiro. Escolher diferentes investimentos com diferentes taxas de retorno garantirá que grandes ganhos compensem perdas em outras áreas. Tenha em mente que isso não significa que você precisa pular em investimentos de alto risco, como tostão. Seus títulos devem variar de acordo com a indústria. Minimizando riscos não sistemáticos para pequenos grupos de empresas. Outra pergunta que as pessoas sempre fazem é saber quantas ações devem comprar para reduzir o risco de sua carteira. A teoria da carteira nos diz que após 10-12 ações diversificadas, você está muito próximo da ótima diversificação. Isso não significa comprar 12 internet ou ações de tecnologia vai lhe dar diversificação óptima. Em vez disso, você precisa comprar ações de diferentes tamanhos e de várias indústrias. Risco e Diversificação: ConclusãoSe você over-diversificar seu portfólio, você pode não perder muito, mas won039t ganhar muito quer. Sem essa técnica de redução de risco, sua chance de perda será desnecessariamente alta. Examine as vantagens e desvantagens relativas da utilização de uma estratégia de carteira de investimento concentrada ou diversificada. QuotDiversifyquot - fácil de dizer, caro para fazer. Reduzir o risco e os retornos crescentes em sua carteira é toda sobre encontrar o contrapeso direito. Diversificar seu portfólio por meio de diferentes títulos e classes de ativos é uma abordagem essencial para reduzir o risco geral de um portfólio. Descubra por que muitos dos investidores mais bem sucedidos não se preocupam em criar uma carteira de investimentos diversificada. A diversificação pode reduzir o risco, mas o que isso significa para o ROI geral? Descubra aqui. Pode ser gratificante investir em empresas de bom desempenho, mas estoques individuais podem apresentar algumas desvantagens para o seu portfólio, também. Aqui está o porquê. Se você acha que segurando várias ações significa que você está diversificado, pense novamente - há muito mais a ser feito para reduzir o risco da carteira. Perguntas Frequentes Embora ambos os termos sejam freqüentemente usados ​​para descrever o desempenho de um investimento, rendimento e retorno não são um e o mesmo. Saiba como os agentes, corretores de imóveis e corretores são muitas vezes considerados os mesmos, mas na realidade, essas posições imobiliárias têm diferentes. Como muito poucos ativos duram para sempre, um dos principais princípios da contabilidade de exercício exige que um custo de ativos seja proporcional. Um empréstimo de taxa de juro variável é um empréstimo em que a taxa de juro cobrada sobre o saldo em dívida varia conforme o interesse do mercado. Perguntas Frequentes Embora ambos os termos sejam freqüentemente usados ​​para descrever o desempenho de um investimento, rendimento e retorno não são um e o mesmo. Saiba como os agentes, corretores de imóveis e corretores são muitas vezes considerados os mesmos, mas na realidade, essas posições imobiliárias têm diferentes. Como muito poucos ativos duram para sempre, um dos principais princípios da contabilidade de exercício exige que um custo de ativos seja proporcional. Um empréstimo de taxa de juro variável é um empréstimo em que a taxa de juro cobrada sobre o saldo em dívida varia conforme o interesse de mercado. Diversificação A diversificação esforça-se para suavizar eventos de risco não sistemáticos numa carteira de modo que o desempenho positivo de alguns investimentos neutraliza o desempenho negativo de outras. Portanto, os benefícios da diversificação mantêm-se apenas se os títulos na carteira não estiverem perfeitamente correlacionados. Estudos e modelos matemáticos mostraram que manter uma carteira bem diversificada de 25 a 30 ações produz o nível de redução de risco mais rentável. Investir em mais títulos dá mais benefícios de diversificação, embora em uma taxa drasticamente menor. Outros benefícios de diversificação podem ser obtidos investindo em títulos estrangeiros porque eles tendem a estar menos correlacionados com os investimentos domésticos. Por exemplo, uma desaceleração econômica na economia dos EUA pode não afetar a economia japonesa da mesma forma, portanto, ter investimentos japoneses dá um investidor uma pequena almofada de proteção contra perdas devido a uma crise econômica americana. A maioria dos investidores não institucionais tem um orçamento de investimento limitado e pode ter dificuldade em criar uma carteira adequadamente diversificada. Este fato por si só pode explicar por que os fundos mútuos têm vindo a aumentar em popularidade. Comprar ações em um fundo mútuo pode fornecer aos investidores uma fonte barata de diversificação. Diversificação e fundos negociados em bolsa Embora os fundos mútuos ofereçam diversificação em várias classes de ativos, os fundos negociados em bolsa (ETF) proporcionam acesso de investidores a mercados estreitos, como commodities e jogos internacionais que normalmente seriam difíceis de acessar. Um indivíduo com 100.000 carteira pode espalhar o investimento entre ETFs sem sobreposição. Se um investidor agressivo desejar construir uma carteira composta por ações japonesas, títulos australianos e futuros de algodão, poderá adquirir participações no iShares MSCI Japan ETF, no Vanguard Australian Government Bond Index ETF e no iPath Bloomberg Cotton Subindex Total Return ETN. A especificidade das classes de activos alvo e a transparência das participações asseguram uma verdadeira diversificação, com diferentes correlações entre os valores mobiliários. Diversificação e Smart Beta As estratégias beta inteligentes oferecem diversificação por meio do rastreamento de índices subjacentes, mas não necessariamente pesam as ações de acordo com a capitalização do mercado. Os gestores de ETF ainda analisam as questões de equidade nos fundamentos e reequilibram as carteiras de acordo com a análise objectiva e não apenas com o tamanho da empresa. Embora os portfólios beta inteligentes não sejam gerenciados, o objetivo principal torna-se o desempenho do próprio índice. A partir de julho de 2016, o iShares Edge MSCI USA Fator de Fator de Qualidade detém 125 ações americanas de tamanho médio e médio. Ao concentrar-se no retorno sobre o patrimônio líquido (ROE), o índice de endividamento (DE) e não apenas no mercado, um investimento de 10.000 no índice subjacente subiu para cerca de 10.530 em um ano encerrado em junho de 2016. Um investimento similar O Índice SP 500 cresceu para cerca de 10 385.